Jaką wartość przelewu bank musi złosić do Urzędu Skarbowego?

Jaką kwotę musi przekroczyć przelew aby bank zgłosił taką operację?

Pytanie od: Lenka28


Nasz ekspert odpowiada

Banki mają obowiązek poinformować odpowiednie organy kontroli, gdy transakcja klienta jest równa lub przekracza 15 tys. euro i co najważniejsze, wzbudzającej podejrzenia co do legalności transferu środków.

Ta regulacja nie jest wymysłem urzędów skarbowych, które chcą kontrolować nasze finanse – obowiązek wynika z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Banki muszą rejestrować operacje i reagować, gdy istnieje podejrzenie łamania prawa. 

Warto pamiętać, że ustawowe 15 tys. euro nie musi być jednorazowym przelewem pomiędzy rachunkami. Jeśli zostaną wykonane 3 przelewy po 5 tys. euro, ale transakcje będą wzbudzać podejrzenie, to również zostanie to zgłoszone. Tego typu próby, zamiast dobrego opisania przelewu tak, aby w żaden sposób nie mógł wzbudzać podejrzeń (np. kwoty wynikające z umów transakcji pomiędzy podmiotami, kupno mieszkania itp.) jedynie wzbudzą podejrzliwość pracowników banku, a wtedy informacja może zostać skierowana do odpowiedniej komórki przy Ministerstwie Finansów. 

Kwota 15 tys. euro nie jest również sztywnym limitem, jeśli transakcja wyraźnie wzbudza podejrzenia pracownika banku.

1.5
/ 5
(liczba głosów: 
2
)
Twoja ocena

Bardzo prawdopodobne, że odpowiedź na nurtujące cię pytanie znajduje się już w naszej bazie. Sprawdź to! W tym celu w okienku poniżej opisz hasłowo swój problem – postaraj się ograniczyć do trzech–czterech słów. Jeżeli wynik będzie negatywny, zadaj pytanie, korzystając z formularza.

Zadaj pytanie

Nasi eksperci dołożą wszelkich starań, aby szybko odpowiedzieć na Twoje pytanie. Mimo to w niektórych przypadkach czas oczekiwania na odpowiedź może wynosić od kilku do kilkunastu dni. Redakcja zastrzega sobie prawo niepublikowania pytań zadawanych wielokrotnie lub tych, na które odpowiedzi pojawiły się już w serwisie.

Nasi Partnerzy

logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo

Ta strona używa ciasteczek (cookies), dzięki którym nasz serwis może działać lepiej. Więcej informacji znajdziesz w naszej Polityce cookies

Ok, rozumiem.