Wypłata transferowa czyli przeniesienie konta IKE

Na czym polega przeniesienie konta IKE?

Pytanie od: Małgorzata


Nasz ekspert odpowiada

Przeniesienie konta IKE to procedura, która pozwala nam na zmianę instytucji obsługującej nasz rachunek. Gdybyśmy chcieli zamknąć stare IKE i otworzyć nowe, musielibyśmy zapłacić podatek i popsulibyśmy tak naprawdę na własne życzenie sam mechanizm, polegający na uniknięciu podatku aż do emerytury. W tym właśnie celu stworzono procedurę przeniesienia IKE.

Jak przenieść konto IKE - wniosek o przeniesienie konta

Wypełniamy wniosek o założenie nowego konta, ale zaznaczamy w nim, że posiadamy już konto IKE lub IKZE i zamierzamy z niego dokonać wypłaty transferowej. Drugim krokiem jest złożenie wniosku w instytucji, w której dotychczas mieliśmy IKE. Z reguły wniosek znajdziemy na stronie internetowej. Wystarczy go wypełnić, załączać potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie konta z nową instytucją, po czym wysłać pocztą lub złożyć osobiście w oddziale.

Ile trwa przeniesienie Indywidualnego Konta Emerytalnego

Środki trafią na nowe konto w ciągu 14 dni, a wraz z nimi powinna być przesyłana również historia wpłat.

Zachowanie ciągłości IKE i ulg podatkowych

W ten sposób zachowujemy ciągłość koncepcji IKE, czyli oszczędzanie na emeryturę w celu uniknięcia podatku, a zarazem nie jesteśmy przywiązani do jednej instytucji na kilkadziesiąt lat. 

4
/ 5
(liczba głosów: 
1
)
Twoja ocena

Bardzo prawdopodobne, że odpowiedź na nurtujące cię pytanie znajduje się już w naszej bazie. Sprawdź to! W tym celu w okienku poniżej opisz hasłowo swój problem – postaraj się ograniczyć do trzech–czterech słów. Jeżeli wynik będzie negatywny, zadaj pytanie, korzystając z formularza.

Zadaj pytanie

Nasi eksperci dołożą wszelkich starań, aby szybko odpowiedzieć na Twoje pytanie. Mimo to w niektórych przypadkach czas oczekiwania na odpowiedź może wynosić od kilku do kilkunastu dni. Redakcja zastrzega sobie prawo niepublikowania pytań zadawanych wielokrotnie lub tych, na które odpowiedzi pojawiły się już w serwisie.

Nasi Partnerzy

logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo

Ta strona używa ciasteczek (cookies), dzięki którym nasz serwis może działać lepiej. Więcej informacji znajdziesz w naszej Polityce cookies

Ok, rozumiem.