Wypłata transferowa czyli przeniesienie konta IKE

Na czym polega przeniesienie konta IKE?

Pytanie od: Małgorzata


Nasz ekspert odpowiada

Przeniesienie konta IKE to procedura, która pozwala nam na zmianę instytucji obsługującej nasz rachunek. Gdybyśmy chcieli zamknąć stare IKE i otworzyć nowe, musielibyśmy zapłacić podatek i popsulibyśmy tak naprawdę na własne życzenie sam mechanizm, polegający na uniknięciu podatku aż do emerytury. W tym właśnie celu stworzono procedurę przeniesienia IKE.

Jak przenieść konto IKE - wniosek o przeniesienie konta

Wypełniamy wniosek o założenie nowego konta, ale zaznaczamy w nim, że posiadamy już konto IKE lub IKZE i zamierzamy z niego dokonać wypłaty transferowej. Drugim krokiem jest złożenie wniosku w instytucji, w której dotychczas mieliśmy IKE. Z reguły wniosek znajdziemy na stronie internetowej. Wystarczy go wypełnić, załączać potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie konta z nową instytucją, po czym wysłać pocztą lub złożyć osobiście w oddziale.

Ile trwa przeniesienie Indywidualnego Konta Emerytalnego

Środki trafią na nowe konto w ciągu 14 dni, a wraz z nimi powinna być przesyłana również historia wpłat.

Zachowanie ciągłości IKE i ulg podatkowych

W ten sposób zachowujemy ciągłość koncepcji IKE, czyli oszczędzanie na emeryturę w celu uniknięcia podatku, a zarazem nie jesteśmy przywiązani do jednej instytucji na kilkadziesiąt lat. 

2.6
/ 5
(liczba głosów: 
12
)
Twoja ocena

Wszelkie materiały znajdujące się na niniejszej stronie zamieszczone są w jedynie w celu informacyjnym i nie mogą być traktowane jako porada prawna w żadnej konkretnej sprawie, aczkolwiek dokładamy wszelkich starań, aby informacje tu zawarte były kompletne, prawdziwe i aktualne.

Właściciel portalu nie ponosi odpowiedzialności za żadne stwierdzenie zawarte w treści niniejszej strony, jak również za ewentualne błędy lub braki w zamieszczonych materiałach, ani też za ewentualne rezultaty działań podjętych w oparciu o nie. Odwiedzający niniejszą witrynę powinni zasięgnąć indywidualnej porady prawnej we wszystkich sprawach w jakikolwiek sposób odnoszących się do ich praw i obowiązków.

Nasi Partnerzy

logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo
logo