Wypłata transferowa czyli przeniesienie konta IKE
Na czym polega przeniesienie konta IKE?
Pytanie od: Małgorzata
Przeniesienie konta IKE to procedura, która pozwala nam na zmianę instytucji obsługującej nasz rachunek. Gdybyśmy chcieli zamknąć stare IKE i otworzyć nowe, musielibyśmy zapłacić podatek i popsulibyśmy tak naprawdę na własne życzenie sam mechanizm, polegający na uniknięciu podatku aż do emerytury. W tym właśnie celu stworzono procedurę przeniesienia IKE.
Jak przenieść konto IKE - wniosek o przeniesienie konta
Wypełniamy wniosek o założenie nowego konta, ale zaznaczamy w nim, że posiadamy już konto IKE lub IKZE i zamierzamy z niego dokonać wypłaty transferowej. Drugim krokiem jest złożenie wniosku w instytucji, w której dotychczas mieliśmy IKE. Z reguły wniosek znajdziemy na stronie internetowej. Wystarczy go wypełnić, załączać potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie konta z nową instytucją, po czym wysłać pocztą lub złożyć osobiście w oddziale.
Ile trwa przeniesienie Indywidualnego Konta Emerytalnego
Środki trafią na nowe konto w ciągu 14 dni, a wraz z nimi powinna być przesyłana również historia wpłat.
Zachowanie ciągłości IKE i ulg podatkowych
W ten sposób zachowujemy ciągłość koncepcji IKE, czyli oszczędzanie na emeryturę w celu uniknięcia podatku, a zarazem nie jesteśmy przywiązani do jednej instytucji na kilkadziesiąt lat.
